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大资产大负债 混业步伐料将全面提速

编辑:成都广华金融服务公司  时间:2015/06/05  字号:
摘要:大资产大负债 混业步伐料将全面提速
   新年伊始, 在大型商业银行2015年工作会议上,基于利率市场化加速背景下的转型发展,仍是各行全年工作的重点方向,而混业经营作为提高银行中间业务收入的重要方式,正在助力五大行走向大资产大负债经营。
  近年来,五大行的混业经营之路可谓风生水起,金融全牌照布局的方向下,金融租赁、投行业务、保险业务、基金业务均取得不错的成绩。业内专家表示,今年在国企改革和“一带一路”国家战略的机遇下,银行混业步伐料将全面提速,投行业务、金融租赁等正迎来历史性发展机会。
  大资产大负债成发展趋势
  “加快推动传统经营模式向大资产大负债模式转变。”建行在日前召开的2015年工作会议上明确表示,探索编制集团大资产大负债经营计划,打造大资产管理平台,加强集团资金全量管理,提升金融市场业务管理水平;强化资产管理能力,逐步从信贷为主向资产管理为主转变,研究大资产大负债综合化考核办法。
  近年来,随着我国银行业信贷规模的不断扩大以及我国经济结构转型走向深入,客户对银行的综合化服务能力提出了更高的要求。工行董事长姜建清日前表示,工行将主动适应金融改革深化、金融业态和竞争格局变化等新的形势要求,把转方式调结构放到更加重要位置,在新常态下努力实现从规模驱动向创新驱动的转型突破。由此,“加快推动单一服务模式向差别化综合服务模式转变”,成为近年来大行着力布局混业经营的重要出发点。
  据了解,截至目前,工、农、中、建、交五大行的全牌照布局已初步完成,基金、保险、租赁、信托、投行、期货等相关业务都已有所涉及,大资产大负债平台的搭建正日趋完善。 建行表示,2015年将大力发展直接融资业务,打通各类资金供求通道;健全跨区域、跨条线、跨境联动机制,搭建集团层面业务协同平台。
  数据显示,五大行通过母子公司交叉销售,从渠道、客户、产品等方面积极推动集团协同联动,资产规模和盈利能力均得以有效提升。以建行为例,截至去年6 月末,建行境内附属公司资产总额达1527.09 亿元,实现净利润10.72 亿元,大资产大负债经营优势开始显现。
  目前,五大行综合性金融服务集团的优势已经初步确立。随着今年混业经营向纵深推进,综合营销、综合定价和综合考核等涉及到利益协调和业务配合机制等成为制约银行集团综合化运营效率的关键,因此,改善和提升综合营销、综合定价和综合考核的状况,或将会成为今年各行在加快推进综合化经营中一个新的着力点。
  金融租赁高速增长
  去年以来,金融租赁出现超常规增长。数据显示,截至2014年底,租赁行业规模预计达到3.2万亿元,同比增长约50%。其中,银行系26家金融租赁公司以母行资源为依托,规模增长更加明显,资产总额达1.22万亿元,净利润120亿元,净利润复合增长率达50%以上。
  自2014年3月修改后的《金融租赁公司管理办法》颁布以来,截至目前,已有北京银行、上海银行、洛阳银行等10家左右的中小银行申请成立金融租赁公司。目前已有北银金融租赁、珠江金融租赁、哈银金融租赁、渝农商金融租赁、洛银金融租赁5家开业运营。
  业内专家表示,在巨大的市场需求下,去年银行系金融租赁公司迎来前所未有的发展势头。在全球经济形势下行的压力下,重资产行业对资金的运用更加谨慎,现金流量管理的控制和风险的考量促进了融资租赁业务的发展,尤其是有大资金支撑的银行系金融租赁的发展。
  从行业格局来看,虽然银行系租赁公司数量不多,但规模占到行业近半壁江山,而五大行的租赁业务更是发展迅猛。中行中银航空租赁的传统优势项目飞机租赁,全球业务量达300亿美元,遥遥领先同业。交银租赁去年发行国内首单租赁资产支持证券,并成立上海自贸区专业子公司,成为首家在上海自贸区内设立的金融租赁公司。
  业内专家表示,随着我国装备“走出去”进程的加快以及国内基础设施建设的再投入不断跟进,国际和国内市场均衍生出对大型设备巨大的融资租赁需求,预计五大行金融租赁公司业务仍将维持高速增长。
  投行业务迎历史性机遇
  伴随着我国产业结构调整转型升级,以及“一带一路”国家战略的实施,产业转移和“走出去”必然涉及大规模的国际化并购重组交易,由此衍生的发债、投行、信贷等金融服务需求将逐步凸显。
  对此,中国农业银行董事长刘士余在农行2015年工作会议上明确提出,要提高跨境、跨市场金融服务水平。继续稳健拓展国际业务,着重瞄准“一带一路”布局中涉农产业发达的地区,打造农行特色的海外服务平台;着力强化对农业“走出去”金融服务,支持有条件的中国粮农企业发展成为国际大粮商,切实做好互联互通基础设施和产业转移金融服务。
  中国银行则明确表示,2015年全球金融布局将抢抓重大跨境并购和重组项目,重点拓展国家“走出去”的战略并购、优质民营企业和私募机构跨境并购业务。加强中行在杠杆融资、夹层融资、并购债券等高收益、风险可控的创新跨境并购业务。努力实现全年新签约跨境并购贷款数25个,签约金额超过100亿美元的业务目标。
  另外,国有企业尤其是央企的改革逐步进入深水区,相关专家预计,现有110多家央企由于存在大量的业务重叠,预计会合并为50到60家,这些超大规模央企的合并和重组交易涉及大量银行债务的处理,尤其需要投行业务协助整合的推进,而银行依托集团的综合化服务平台,通过资金的合理调配,能有效推进重组进程,并以此扩大交易性金融服务收入。
  “抢占新兴业务制高点,做大做强投融资与交易性金融业务,加强投行专业化服务能力建设,加快发展‘大资管’业务。”刘士余在农行2015年工作会议上如此表示。

 

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